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大数据侦查在婚恋交友诈骗案件中的应用策略
文章字数：2972
近年来，随着互联网社交平台的快速发展，婚恋交友已经从传统的线下介绍转向线上匹配，各类婚恋网站、社交APP成为单身群体寻找伴侣的主要渠道。与此同时，不法分子利用线上婚恋交友的信息不对称性开展诈骗活动，婚恋交友诈骗案件发案量持续上升，已经成为影响群众财产安全和社会稳定的突出犯罪类型。面对这些难点，引入大数据侦查技术已经成为提升婚恋交友诈骗案件打击效能的必然选择。
一、婚恋交友诈骗的案件特征
（一）作案模式隐蔽化。犯罪嫌疑人通常使用虚假身份注册社交账号，通过精心包装的“人设”获取受害者信任，整个交友过程周期较长，受害者很难在初期识别出诈骗行为，报案时往往已经距离案发较长时间，大量证据已经灭失。
（二）作案链条跨区域化。当前婚恋交友诈骗已经形成成熟的黑产分工，犯罪团伙通常将窝点设置在境外或者国内不同地区，引流聊天、诱导转账、资金洗白等环节分别由不同人员负责，各个环节之间没有物理接触，传统侦查手段很难实现全链条打击。
（三）资金转移网络化。犯罪嫌疑人诱导受害者将资金转入多级空壳银行卡或者第三方支付账户，资金到账后会被迅速拆分转移到多个账户，最终通过虚拟货币购买、线下取现等方式洗白，资金追踪难度极大。
二、大数据侦查在婚恋交友诈骗案件中的应用价值
（一）提升案件侦查的效率与精准度。面对婚恋交友诈骗案件中产生的海量数据，大数据侦查可以通过关联分析、聚类分析等技术，快速将分散在不同平台的身份信息、聊天记录、资金流水、位置信息整合在一起，自动关联出犯罪嫌疑人的真实身份和活动轨迹，将原本需要数周甚至数月的人工排查工作缩短到数小时，大幅提升侦查效率。
（二）支撑全链条打击犯罪团伙。婚恋交友诈骗的犯罪团伙内部存在清晰的分工，不同环节的人员之间通过网络进行联系，大数据侦查可以通过社会网络分析技术，绘制出犯罪团伙的组织架构图，明确核心组织者、骨干成员和末端人员的分工与关系，避免遗漏核心犯罪人员，彻底摧毁犯罪网络。
（三）解决资金追踪与证据固定难题。针对婚恋交友诈骗资金转移快、层级多的特点，大数据侦查可以依托资金大数据分析平台，自动追踪资金流向，绘制资金流转图谱，快速识别出资金最终流向和洗白通道，解决传统侦查中资金追踪难的问题。同时，大数据技术可以确保电子证据的合法性和完整性，为后续的起诉审判提供完整的证据支撑。
三、大数据侦查在婚恋交友诈骗案件中的具体应用路径
（一）构建多源异构的涉案数据库。大数据侦查的基础是数据采集，针对婚恋交友诈骗案件的特点，需要整合多维度的数据资源，构建覆盖身份、行为、资金、通信多个维度的数据库。第一，基础身份数据，整合公安内部的人口信息、户籍信息、住宿信息、出行信息等，同时对接互联网平台的账号注册信息、实名认证信息，明确不同账号背后的真实身份关联。第二，网络行为数据，从婚恋平台、社交App、聊天工具调取犯罪嫌疑人的注册信息、登录日志、聊天记录、发布内容、好友关系等数据，分析犯罪嫌疑人的行为特征和话术模式。第三，资金交易数据，对接银行、第三方支付平台、虚拟货币交易平台等机构的数据，获取涉案账户的资金流水、交易对手、交易时间、交易地点等信息，为资金追踪提供基础。第四，通信与位置数据，调取犯罪嫌疑人的通话记录、基站信息、GPS定位数据、出行购票信息等，明确犯罪嫌疑人的活动轨迹和窝点位置。
（二）做好虚假账号到真实身份的关联分析。婚恋交友诈骗中犯罪嫌疑人普遍使用虚假身份，身份溯源是案件侦查的首要环节，大数据侦查可以通过多维度关联分析实现虚假账号到真实身份的穿透。首先，对犯罪嫌疑人使用的社交账号进行分析，提取账号的注册手机号、登录IP、绑定支付账户等信息，通过手机号可以关联到实名人信息，通过登录IP可以定位到登录区域，再结合该区域的住宿、出行数据缩小排查范围。其次，利用社交关系网络分析，犯罪嫌疑人虽然使用虚假账号，但往往会与真实的亲友账号产生联系，通过分析虚假账号的好友关系、转账记录、通话记录，可以找到与该账号频繁互动的真实账号，进而锁定犯罪嫌疑人的真实身份。最后，利用生物特征数据比对，犯罪嫌疑人在聊天过程中可能会发送本人照片、视频，或者进行视频通话，通过人脸识别技术与公安人口信息库进行比对，可以快速确认犯罪嫌疑人的真实身份。
（三）依托位置大数据锁定犯罪窝点。针对婚恋交友诈骗跨区域作案、窝点隐蔽的特点，大数据侦查可以整合多源位置数据，准确刻画犯罪嫌疑人的活动轨迹，锁定作案窝点。首先，整合通信基站数据、Wi-Fi登录数据、GPS定位数据，分析犯罪嫌疑人的日常活动范围，找出其长期停留的区域，通常就是犯罪窝点所在地。其次，结合出行数据分析，犯罪嫌疑人日常进出窝点会有规律的出行轨迹，结合公共交通、网约车、停车场等数据，可以进一步缩小窝点的具体范围。最后，对于境外窝点的案件，可以通过资金流向、通信中转节点、网络IP溯源等方式，确定犯罪团伙所在的境外区域，为国际警务合作提供线索支撑。
（四）构建资金流转图谱追踪赃款去向。资金分析是婚恋交友诈骗案件侦查的核心环节，大数据技术可以实现资金流的自动追踪和可视化分析。首先，将受害者的转账记录导入大数据分析平台，系统自动追踪每一笔资金的流向，从一级收款账户开始，逐步追踪到二级、三级乃至最终的分流账户，自动生成资金流转图谱，清晰展示资金从受害者到犯罪嫌疑人最终洗白的全流程。其次，通过异常交易识别模型，自动识别出空壳银行卡、跑分账户等涉案账户，总结犯罪团伙资金洗白的规律，比如是不是通过虚拟货币交易、是不是通过线下跑分团伙取现等，为后续的抓捕和赃款冻结提供方向。最后，大数据平台可以自动对接金融机构的冻结系统，在发现赃款流向后，第一时间对涉案账户进行冻结，最大程度为受害者挽回财产损失。根据实践数据，利用大数据资金分析可以将资金追踪的时间从平均7天缩短到4小时以内，赃款冻结率提升超过40%。
（五）绘制犯罪组织网络实现全链条打击。针对婚恋交友诈骗团伙化、分工化的特点，大数据侦查可以通过社会网络分析方法，梳理犯罪团伙内部的关系，明确组织架构。首先，整合所有涉案人员的通信记录、转账记录、共同出行记录，分析不同人员之间的互动频率和关系紧密程度，将互动频繁的人员归类为同一个犯罪团伙。其次，根据不同人员的互动特征判断其在团伙中的角色，比如与所有核心成员都有高频联系的人员通常是组织者，只负责聊天引流的人员是话务员，只负责资金转账的人员是洗钱人员，进而绘制出清晰的犯罪组织层级图。最后，根据组织架构图制定抓捕方案，先抓获核心组织者，再抓获各个环节的骨干成员，最后清理外围人员，实现对犯罪团伙的全链条打击，避免打草惊蛇，彻底摧毁犯罪网络。
四、结语
大数据侦查凭借其数据整合、关联分析、智能研判的优势，能够有效解决婚恋交友诈骗案件中身份溯源难、窝点定位难、资金追踪难、全链条打击难的问题，大幅提升侦查办案的效率和效果。在实践应用中，需要从数据采集、身份溯源、轨迹刻画、资金分析、团伙分析、证据固定多个环节构建完整的应用路径，实现对婚恋交友诈骗犯罪的精准打击和有效防控，切实保护人民群众生命财产安全和合法权益。
参考文献：
[1]匡荟霖.网络婚恋交友类型诈骗侦查对策研究[J].网络安全技术与应用,2024(2):157-159.
[2]徐睿，陈中，陆雪.咨询心理学视域下反诈劝阻心理攻略构建研究--以\"婚恋交友类\"电信网络诈骗案件为视角[J].公安教育,2021(7):36-39.
作者单位：中国人民警察大学
一、婚恋交友诈骗的案件特征
（一）作案模式隐蔽化。犯罪嫌疑人通常使用虚假身份注册社交账号，通过精心包装的“人设”获取受害者信任，整个交友过程周期较长，受害者很难在初期识别出诈骗行为，报案时往往已经距离案发较长时间，大量证据已经灭失。
（二）作案链条跨区域化。当前婚恋交友诈骗已经形成成熟的黑产分工，犯罪团伙通常将窝点设置在境外或者国内不同地区，引流聊天、诱导转账、资金洗白等环节分别由不同人员负责，各个环节之间没有物理接触，传统侦查手段很难实现全链条打击。
（三）资金转移网络化。犯罪嫌疑人诱导受害者将资金转入多级空壳银行卡或者第三方支付账户，资金到账后会被迅速拆分转移到多个账户，最终通过虚拟货币购买、线下取现等方式洗白，资金追踪难度极大。
二、大数据侦查在婚恋交友诈骗案件中的应用价值
（一）提升案件侦查的效率与精准度。面对婚恋交友诈骗案件中产生的海量数据，大数据侦查可以通过关联分析、聚类分析等技术，快速将分散在不同平台的身份信息、聊天记录、资金流水、位置信息整合在一起，自动关联出犯罪嫌疑人的真实身份和活动轨迹，将原本需要数周甚至数月的人工排查工作缩短到数小时，大幅提升侦查效率。
（二）支撑全链条打击犯罪团伙。婚恋交友诈骗的犯罪团伙内部存在清晰的分工，不同环节的人员之间通过网络进行联系，大数据侦查可以通过社会网络分析技术，绘制出犯罪团伙的组织架构图，明确核心组织者、骨干成员和末端人员的分工与关系，避免遗漏核心犯罪人员，彻底摧毁犯罪网络。
（三）解决资金追踪与证据固定难题。针对婚恋交友诈骗资金转移快、层级多的特点，大数据侦查可以依托资金大数据分析平台，自动追踪资金流向，绘制资金流转图谱，快速识别出资金最终流向和洗白通道，解决传统侦查中资金追踪难的问题。同时，大数据技术可以确保电子证据的合法性和完整性，为后续的起诉审判提供完整的证据支撑。
三、大数据侦查在婚恋交友诈骗案件中的具体应用路径
（一）构建多源异构的涉案数据库。大数据侦查的基础是数据采集，针对婚恋交友诈骗案件的特点，需要整合多维度的数据资源，构建覆盖身份、行为、资金、通信多个维度的数据库。第一，基础身份数据，整合公安内部的人口信息、户籍信息、住宿信息、出行信息等，同时对接互联网平台的账号注册信息、实名认证信息，明确不同账号背后的真实身份关联。第二，网络行为数据，从婚恋平台、社交App、聊天工具调取犯罪嫌疑人的注册信息、登录日志、聊天记录、发布内容、好友关系等数据，分析犯罪嫌疑人的行为特征和话术模式。第三，资金交易数据，对接银行、第三方支付平台、虚拟货币交易平台等机构的数据，获取涉案账户的资金流水、交易对手、交易时间、交易地点等信息，为资金追踪提供基础。第四，通信与位置数据，调取犯罪嫌疑人的通话记录、基站信息、GPS定位数据、出行购票信息等，明确犯罪嫌疑人的活动轨迹和窝点位置。
（二）做好虚假账号到真实身份的关联分析。婚恋交友诈骗中犯罪嫌疑人普遍使用虚假身份，身份溯源是案件侦查的首要环节，大数据侦查可以通过多维度关联分析实现虚假账号到真实身份的穿透。首先，对犯罪嫌疑人使用的社交账号进行分析，提取账号的注册手机号、登录IP、绑定支付账户等信息，通过手机号可以关联到实名人信息，通过登录IP可以定位到登录区域，再结合该区域的住宿、出行数据缩小排查范围。其次，利用社交关系网络分析，犯罪嫌疑人虽然使用虚假账号，但往往会与真实的亲友账号产生联系，通过分析虚假账号的好友关系、转账记录、通话记录，可以找到与该账号频繁互动的真实账号，进而锁定犯罪嫌疑人的真实身份。最后，利用生物特征数据比对，犯罪嫌疑人在聊天过程中可能会发送本人照片、视频，或者进行视频通话，通过人脸识别技术与公安人口信息库进行比对，可以快速确认犯罪嫌疑人的真实身份。
（三）依托位置大数据锁定犯罪窝点。针对婚恋交友诈骗跨区域作案、窝点隐蔽的特点，大数据侦查可以整合多源位置数据，准确刻画犯罪嫌疑人的活动轨迹，锁定作案窝点。首先，整合通信基站数据、Wi-Fi登录数据、GPS定位数据，分析犯罪嫌疑人的日常活动范围，找出其长期停留的区域，通常就是犯罪窝点所在地。其次，结合出行数据分析，犯罪嫌疑人日常进出窝点会有规律的出行轨迹，结合公共交通、网约车、停车场等数据，可以进一步缩小窝点的具体范围。最后，对于境外窝点的案件，可以通过资金流向、通信中转节点、网络IP溯源等方式，确定犯罪团伙所在的境外区域，为国际警务合作提供线索支撑。
（四）构建资金流转图谱追踪赃款去向。资金分析是婚恋交友诈骗案件侦查的核心环节，大数据技术可以实现资金流的自动追踪和可视化分析。首先，将受害者的转账记录导入大数据分析平台，系统自动追踪每一笔资金的流向，从一级收款账户开始，逐步追踪到二级、三级乃至最终的分流账户，自动生成资金流转图谱，清晰展示资金从受害者到犯罪嫌疑人最终洗白的全流程。其次，通过异常交易识别模型，自动识别出空壳银行卡、跑分账户等涉案账户，总结犯罪团伙资金洗白的规律，比如是不是通过虚拟货币交易、是不是通过线下跑分团伙取现等，为后续的抓捕和赃款冻结提供方向。最后，大数据平台可以自动对接金融机构的冻结系统，在发现赃款流向后，第一时间对涉案账户进行冻结，最大程度为受害者挽回财产损失。根据实践数据，利用大数据资金分析可以将资金追踪的时间从平均7天缩短到4小时以内，赃款冻结率提升超过40%。
（五）绘制犯罪组织网络实现全链条打击。针对婚恋交友诈骗团伙化、分工化的特点，大数据侦查可以通过社会网络分析方法，梳理犯罪团伙内部的关系，明确组织架构。首先，整合所有涉案人员的通信记录、转账记录、共同出行记录，分析不同人员之间的互动频率和关系紧密程度，将互动频繁的人员归类为同一个犯罪团伙。其次，根据不同人员的互动特征判断其在团伙中的角色，比如与所有核心成员都有高频联系的人员通常是组织者，只负责聊天引流的人员是话务员，只负责资金转账的人员是洗钱人员，进而绘制出清晰的犯罪组织层级图。最后，根据组织架构图制定抓捕方案，先抓获核心组织者，再抓获各个环节的骨干成员，最后清理外围人员，实现对犯罪团伙的全链条打击，避免打草惊蛇，彻底摧毁犯罪网络。
四、结语
大数据侦查凭借其数据整合、关联分析、智能研判的优势，能够有效解决婚恋交友诈骗案件中身份溯源难、窝点定位难、资金追踪难、全链条打击难的问题，大幅提升侦查办案的效率和效果。在实践应用中，需要从数据采集、身份溯源、轨迹刻画、资金分析、团伙分析、证据固定多个环节构建完整的应用路径，实现对婚恋交友诈骗犯罪的精准打击和有效防控，切实保护人民群众生命财产安全和合法权益。
参考文献：
[1]匡荟霖.网络婚恋交友类型诈骗侦查对策研究[J].网络安全技术与应用,2024(2):157-159.
[2]徐睿，陈中，陆雪.咨询心理学视域下反诈劝阻心理攻略构建研究--以\"婚恋交友类\"电信网络诈骗案件为视角[J].公安教育,2021(7):36-39.
作者单位：中国人民警察大学